代客即期外汇买卖

代客外汇买卖业务是指银行按照即时牌价，为您提供可流通货币之间的买卖业务。您与招商银行悉尼分行签订外汇买卖合约，代客即期外汇买卖业务能够满足您即时转换外汇的需求，也可以成为您保值避险的工具之一。

期限：

即期外汇买卖的交割日可在交易日之后两个工作日（含）以内。

交易币种：

包括澳元、美元、欧元、港币等主要货币。

适用客户：

t需外汇之间转换的公司或机构客户。

t进出口贸易结算，保证金转换。

t需在招商银行悉尼分行开立外币账户。

远期外汇买卖

您与招商银行悉尼分行签订外汇买卖合约，并提交远期外汇买卖业务申请表约定未来办理除人民币以外的外币间、金额、期限及汇率，到期外汇收入或支出发生时，按照所约定的币种、金额、汇率办理的外汇买卖业务。

产品优势：

提前锁定远期结售汇价格，规避汇率波动风险。

期限：

T+3天 (T: 为今日) 以上都可操作远期外汇买卖。

交易币种：

美元、欧元、港币等其他主要货币。

适用客户：

t有外币敞口，且试图锁定未来外汇价格的企业客户。

t需在招商银行悉尼分行开立外币账户。

利率掉期

您与招商银行悉尼分行签订利率掉期协议（标准ISDA），你支付固定利率收取浮动利率或支付浮动利率收取固定利率以将自身浮动/固定利率的负债/资产转换为固定/浮动利率负债/资产的业务。

产品特点：

t满足您资产负债利率管理需求。对于有外币浮动利率负债的客户来说，可以将浮动利率负债转化为固定利率负债，避免浮动利率上升所带来的负债成本的提高。对于有人民币固定利率负债的客户来说，可以将固定利率贷款转化为浮动利率贷款，享受降息通道下浮动利率下行所带来的负债成本的降低。

t期限、方向灵活。可以完全匹配或部分匹配客户实际的负债/资产期限，提供品种较多的浮动利率选择。

t叙做利率掉期交易零成本。无需缴纳任何费用即可满足利率风险管理的需求。

t需缴纳保证金。

期限：

1年以上。

交易币种：

澳元、美元。

适用客户：

t有1年以上外币贷款的企业。

t需在招商银行悉尼分行开立外币账户。

t需开立保证金账。